金鹿财行金博会三日累计1.6亿签单额 再创行业巅峰

一、金博会雨中揭幕，金鹿首战告捷

2014年10月31日，第十二届上海理财博览会在上海展览中心盛大开幕，密密的秋雨没能浇灭沪上市民的理财热情，熙熙攘攘的会场始终人头攒动，足见沪上市民渐渐成熟的理财意识。200多名金鹿的规划师们同样齐整亮相，以独具“金鹿”风格的职业化态度、专业的理财学识，共接待近2000名客户，他们耐心为客户答疑解惑、为客户拨开心中迷雾，用最诚恳的态度带着客户走出了传统的理财误区。

金鹿的专业同样赢得了丰硕的回报。金博会刚刚开幕第一天，金鹿便一举创下单日签约总额近8500万，三天累计总额1.6亿的骄人业绩。此外，金鹿业已启动全国布局，沪外分行—南通分行首度亮相金博会，同样收获喜人。

二、金鹿财行总裁张伯伟演讲：更新财务观念，理财≠投资

11月2日，由金鹿财行主办的“发掘财富管理的新蓝海”主题论坛于上海展览中心友谊会堂成功举行。金鹿财行力邀第一财经频道著名财经主播慰笛担任特邀主持人，中国小额信贷联盟秘书长白澄宇先生，上海交通大学中国企业发展研究院院长助理、安泰经济与管理学院金融系马晔华教授与金鹿财行总裁张伯伟先生同台，就家庭财富管理及规划、如何辨别信贷行业乱象、如何规避P2P平台风险等热门话题展开了深入讨论。

当前，随着中国家庭进入财富增长期，不少人开始关注家庭财富的管理，却未必有正确的理财观念。“不要把鸡蛋放在一个篮子里”是投资界的一句格言，好的家庭资产配置会使得一个组合的总体投资收益高于组合中各部分资产收益率的总和。金鹿财行总裁张伯伟指出，“在当今市场变化反复无常的环境条件下，明智的家庭资产配置比以往更显得重要。”

金鹿财行总裁张伯伟在演讲中提出：现代家庭四大刚性需求：保障规划、子女教育、退休养老、房产规划是家庭核心资产配置的首要考虑因素。金鹿财行认为，理财不等于投资，而是一种家庭财务规划，包括规划你生病时的看病钱、如何准备子女的教育基金、如何准备退休养老资金、如何购买置换房产最有利等等。张伯伟认为，“只有针对刚性需求进行全球资产配置，才是真正的理财。”

三、金鹿财行，客户身边的综合理财顾问

好的理财顾问首先要专业，“判断一个业务员专业与否就看他对理财产品的介绍能否让你听懂。”张伯伟认为，以客户为中心，而不是以产品为中心，也是专业的理财顾问必须具备的态度。金鹿财行恰恰在发掘家庭财富管理的蓝海中，担当了为客户进行家庭资产配置的家庭综合理财顾问的角色。它站在客户立场，从客观公正的第三方出发，将最安全的国际优质产品资源进行定制化匹配，帮助客户产生价值。

随着越来越多的90后走向职场，逐渐有了财富积累，他们应该如何理财也成为论坛现场关注的话题。中国小额信贷联盟秘书长白澄宇先生指出，虽然80后、90后群体中很多人是“月光族”，没有富余的资金用作投资，但仍可以选择储蓄、保险等传统理财方式。金鹿财行总裁张伯伟也建议，年轻人不局限于货币基金，尝试以月结余方式去做定投。“例如全球基金定投，每月只需几千元就能购买全球几十种基金，分散风险的同时享受全球经济增长的福利。

上海交通大学中国企业发展研究院院长助理、安泰经济与管理学院金融系，马晔华教授也再度补充说，全球投资总体来看的确是利大于弊的，但须得注意的一点是外汇顺逆所造成的风险，从实际价值来看，全球投资能够分享全球经济增红利，但若以某单一货币价值去衡量时，情况就复杂得多。

四、金鹿启动全国布局，沪外分行首亮相

在深耕上海本地市场的同时，金鹿的战略布局已逐渐向全国范围扩展。目前，金鹿已在上海重要的卫星城之一——南通市率先成立了分支机构。昨日，金鹿财行南通分行首度亮相金博会，并以近1200万的签约额展示了其强劲的实力与值得期待的潜力。

随着分支机构的逐步扩增，金鹿财行在全面彰显其创新的“社区金融”服务模式、先进的“综合理财”服务理念的同时，定能为广大客户提供更为专业、全面、便捷、专属、及时的理财规划咨询服务。