金鹿财行田林支行盛大开业 沪上名嘴坐镇畅谈“放心理财”

4月18日金鹿财行田林支行举行开业典礼并迈入正式运营阶段。典礼特邀沪上财经名嘴郭亮担任主持。金鹿财行总裁张伯伟、城市经理林子又、品牌管理中心总经理张嘉艺、田林支行行长翟倩文应邀出席。

为什么有上万名客户选择金鹿财行？为什么金鹿财行的综合理财服务值得信赖？为什么金鹿财行敢于说出“放心理财”的口号？

当天来自全市的近100名客户在开业典礼后参与了“赢在安心”理财讲座，当主持人郭亮与百姓朋友们一起向在场的金鹿管理层“发难”时，究竟得到了怎样的回答？

如何理解金鹿财行的综合理财？

所谓综合理财，就是帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户不同阶段的需求，其包括保障规划、子女教育规划、退休养老、房产规划、移民规划、资产保全规划、投资规划（前四项是每个人的刚性需求）。

七大理财规划是由金鹿财行在业内首推的理财规划服务，通过不同的资产配置或投资组合满足需求。

（金鹿财行总裁张伯伟向在场客户介绍“综合理财”规划概念）

为何偏向于推荐债权类产品？

宏观角度来看，专家学者普遍将现下中国经济情况定义为衰退期，即老百姓的消费欲望开始持续下降，钢价、煤价、房价都开始下跌，这时候经济开始进入衰退期，这个时期去投资股票和买房可能会承担不符合预期收益的风险，持有现金虽具一定保障，但此时选择公司债、个人债作为理财主力显然更符合市场形势。

微观经济来看，通过理财产品的三性（安全性、收益性、流动性）分析，相对于银行存款过低收益、股票市场的过高风险，债权类产品的适中收益与通过专业风控可保证的安全性则更符合大部分客户的理财需求。

当然，所有金鹿财行理财顾问在为客户进行“资产体检”与资产配置过程中，并不会单一地推荐债权类产品。

合格的理财顾问会结合宏观的经济形势与客户的微观资产状况，科学地为客户定制资产配置方案。

（金鹿财行讲座现场主持人与广大客户热烈互动）

东虹桥小贷、东虹桥融资担保靠谱吗？

东虹桥小贷注册资金达5亿元人民币，是上海投资资本金和经营规模最大的小额贷款公司，是小额贷款行业中风险控制最强、人均收益最高、上缴税收最多、支持中小型高科技企业最有力的小额贷款公司。

通过完善的风控手段，其账面坏账率近乎为0。

东虹桥融资担保注册资本达5亿元人民币，股东包括杉杉控股、九城置业、中路集团等资金雄厚的企业；每季度都会向上级监管部门报告资本金的运用情况，其审计内容包括经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。

从专业的理财角度如何评价信托产品？

根据综合理财规划理念，如若客户有特殊理财规划需求，金鹿财行并不排除向客户推荐信托产品。比如，针对一些高净值客户的长期资产增值需求，金鹿财行理财顾问将会为其配置合理比例的信托产品。

但信托产品的高门槛（100万起）、低流动性（1-3年），以及“一损俱损”的风险属性，使其注定不适合大部分普通客户。

互联网时代，社区金融的意义何在？

金鹿财行的运作模式应被理解为金融O2O。金鹿财行认为，针对于每位不同客户的个性化综合理财规划尚不能完全通过线上渠道完成。

因此需要将理财网点作为专业理财顾问与客户之间的“触点”，以社区金融的模式将综合理财服务概念传递于广大客户。